“上海警方破获特大系列诈骗金融机构案”

前几天，上海警方从保险诈骗案入手，破茧而出，顺藤摸瓜，深挖背后犯罪集团，在浙江、湖南、安徽等12个省市展开集中收集行动，最终侦破了一系列诈骗金融机构案件，逮捕了46名犯罪嫌疑人，为第三方支付机构pos机构。 该犯罪组织利用pos机进行虚假交易、9700余万元非法套现，以虚假举报、否定交易等方式骗取银行、保险企业、第三方支付等金融机构300余万元，此案也是全国首例利用信用卡非法套现、虚假举报等。

信用卡被偷了吗？ 保险诈骗！

年1月，男子林某向黄浦公安分局报案，称名下4张信用卡丢失后，被异地刷卡花了9.8万元。 在侦查过程中，林提到的4张信用卡在“丢失”前有主动取消信用卡交易密码、暂时提高信用卡额度、向保险企业申请信用卡盗窃保险等行为。 这些信用卡都是在同一个时间和地点用在卡上的，但林自己模糊了“信用卡丢失后被盗”，发现语言矛盾。

事件中的许多异常，引起了事件警察的警惕。 经详细核实，民警发现，该事件并非信用卡被盗事件，而是否认信用卡交易，计划以虚假举报方式骗取保险企业赔偿金的事件。 在民警的盘问下，做贼心虚的林某最终在网上认出了魏某，在魏某的教授手下，办理多家银行的信用卡，申请信用卡保险后，将信用卡快递寄给异地魏某，魏某在pos机上非法携带现金。

林目前因涉嫌保险诈骗被检察机关移送起诉。

破茧挖掘犯罪组织

将林某绳之以法后，警方未就此结案，立即对该案嫌疑人魏某展开相关搜查。 在市公安局经侦总队的领导下，黄浦警方经过近三个月的连续侦查，清理了分布在全国的众多犯罪集团，以魏某、徐某、王某等为首，以虚假举报、否定交易等方式向金融机构骗取退款。

在此基础上，警方充分利用警银联动机构和第三方支付企业的快速合作机制，结合该犯罪组织的犯罪优势和方法，全面核实了以魏某为首的组织架构，并在组织中骗取了利用他人信用卡伪造现金的非法经营嫌疑人、保险企业的赔偿金

为了维护金融秩序安全，营造良好的经营者环境，5月8日，黄浦警方组织警力前往大连、沈阳开展首次集中追回行动，集中逮捕了该犯罪组织的1名非法诈骗嫌疑人和12名虚假举报人。 6月2日，黄浦警方前往浙江、湖南、安徽等地展开第二次集中收集行动，成功将该犯罪集团一网打尽，逮捕了魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人。

目前，46名嫌疑人人均被黄浦警方依法采取刑事强制措施。

非法报案以骗取赔偿

以魏某、徐某、王某为首的犯罪组织在多家第三方支付平台申请pos机注册商户，通过朋友介绍、社会交流软件聊天等各种方式募集有现金请求的信用卡持卡人，通过虚构交易收取异地现金，魏某等人在其中， 、魏某等与部分持卡人共谋，持卡人向银行或保险企业申请盗窃赔偿保险后，进行异地非法套现，持卡人异地向公安机关虚报盗刷，骗取信用卡发卡停止退保和保险企业理赔。

案件信用卡持卡人人均为外省市人员，有当地公安机关信用卡被盗的举报记录。 购卡无保障的持卡人一部分最终由保险企业赔偿，但该犯罪行为涉嫌保险诈骗，另一部分未购卡持卡人银行对这笔非法现金停止支付，涉嫌合同诈骗。 魏某等人利用他人信用卡非法套现，出现巨额金额，涉嫌非法经营。

今年以来，上海警方破获银行卡犯罪案件60多起

上海市公安局信息发言人办公室庄莉强警官介绍，近年来，银行卡犯罪表现出许多新的优势，第一是犯罪组织分工专业，犯罪环节呈现出相互独立、地缘化、亲缘化的特点。 二是犯罪方法隐蔽，利用领域规则漏洞进行犯罪的方法不断改造三是复合型犯罪频发，以银行卡为犯罪工具实施合同诈骗、保险诈骗等派生犯罪的趋势显著四种跨境银行卡犯罪频发， 从境外犯罪嫌疑人持假卡入境的盗刷，到犯罪嫌疑人在境内窃取银行卡新闻，再到境外录用，方法在不断变化。

对此，上海公安机关始终监控相关银行卡犯罪的新优势、新方法，加强对新犯罪方法的发现和打击力度:一是依托科技能力，加强行业风险监测，加强线索获取能力，及时打击各类银行卡违法犯罪； 二是加强金融部门与第三方支付平台的合作，加强业务信息表达和技术支持，畅通新闻互通机制，第一时间发布领域预警，为金融机构提供便利服务，提高安全防范意识。 今年以来，上海公安机关已将各类银行卡犯罪案件从60余家破门而入。

下一步，上海警方将继续打击相关银行卡违法犯罪行为，积极引导各大金融机构加强领域内部管理，完善交易监管程序，加强本市支付行业风险管理能力，维护经济金融秩序和银行卡支付环境安全。 (照片全部由上海警方提供)