“起底“山寨币”：披着“伪革新”外衣的圈钱游戏”

9月初，央行等七部委联合发布关于防范代币发行融资风险的公告，要求立即停止各类代币发行融资活动。 10月底，国内最后两个比特币交易平台停牌。 但是，记者调查发现，这个充满风险的游戏并未就此退烧，许多投机者根据比特币的参数进行编辑，“发明”推出各种“山寨币”，用拉人头的方法制造诈骗。

这种行为常常披着“金融创新”的外衣，隐蔽性强、传播速度快、相关金额大，有关部门应尽快提高识别打击能力，采取更有效的监管措施。

数百枚“山寨币”充斥互联网

随着比特币价格的上涨，国产虚拟货币也越来越活跃。 北京某金融机构干部蔡磊表示，有点“山村币”对外宣布。 自己不在监管部门的解决范围内，主流虚拟货币正在衰退，自己的虚拟货币迎来了快速发展的机会。

西北大学经管学院教授赵守国认为，比特币等主流虚拟货币交易所的关闭，为许多“山寨币”提供了可乘之机。 记者发现，在qq等社会交往软件中输入“币”字后，发现了大量命名为“玩客币”、“雷达币”等的族群。 论坛贴吧上，“特币”、“红贝壳币”、“hbb环保币”等虚拟货币各种各样，一点一点地朋友们发布两倍的截图，宣传“零投入风险，只有不上升，才容易变化”。 “推荐人可以得到‘领导’的奖励。 “一个人宣传五个人，捡到600元，乞丐都很能干。 ”

“山寨币”传销的嫌疑正在全国蔓延。 据统计，截至9月，全国公安机关共立案传销犯罪案件5900多起，涉案金额近300亿元。 其中，以各种“虚拟货币”为名实施的传销犯罪的比例不少。 今年各地公安机关依法调查了“五行币”、“维卡币”、“亚洲货币”、“钛克币”等重大事件，涉及币种107件。

在短时间内制造“吸金黑洞”

从各地调查的案件情况来看，这种传销仍然使用吸引人、快速发展离线的以前的传统模式，但被虚拟货币、区块链等新概念包装，具有很强的困惑性，很多投资者被欺骗了。

――提出“高回报、高收益”的愿景。 据乡州市公安局经侦支队长廖211松介绍，这种传销在大众参与初期经常带来回报诱惑，制造利润假象，吸引越来越多的人员参与，并持续快速发展下线。 最终这个事件的金额达到92亿余元。

――交易系统大多部署在海外。 今年6月，国家互联网金融风险分析技术平台通过巡逻发现，涉嫌传销的“山寨币”交易系统多部署在海外，并不容易进行彻底监管。

――捏造背景，整理体裁，不要被迷惑。 年快速发展会员4.7万多人，金额达到40.6亿元。 在海口市警方破门而入的“亚洲货币”网络传销案中，相关企业声称有国资背景，嫌疑人刘自称自己是虚拟货币行业专家。 调查显示，这些“高级”标签其实是捏造的。 另外，相关企业在许多城市的豪华酒店举办介绍会和论坛，向投资者进行“洗脑”。

联合监管必须尽快介入

在西安市8月查处的“钛克币”传销案中，涉案企业仅用了5个月的时间，就获得了8000余万元的非法利润。 涉事企业在高端商业大楼工作，由于在某酒店召开了地域表彰会，因此势头巨大，被大众以传销嫌疑举报。 但是，至今没有受害者的通报，相关监管部门也没有掌握新闻。

警方表示，利用“山寨币”从事网络传销，迫切需要工商、公安、金融等部门建立联合监管机制和联动打击机制，使犯罪行为停留在萌芽状态，防止裂变增长。

“建立完全统一的虚拟货币监管体系势在必行。 ”。 专家建议在备案管理、许可准入、反洗钱职责和流程、客户实名、大额交易限额等方面做出具体规定，建立向社会公众发布虚拟货币交易潜在风险提示的常态化机制。

(本公司北京12月4日电)